全國首筆3.35億元綠色建筑行業(yè)可持續(xù)發(fā)展（ESG）雙向掛鉤銀團貸款落地

時間：2024-08-27 09:24:41 作者：GBWindows 來源：行業(yè)網(wǎng)站閱讀：623

內(nèi)容摘要：導(dǎo) 讀8月19日，中信銀行南京分行為江蘇武進(jìn)綠色建筑產(chǎn)業(yè)投資有限公司（以下簡稱“武進(jìn)綠建”）發(fā)放了全國首筆綠色建筑行業(yè)可持續(xù)發(fā)展（ESG）雙向掛鉤銀團貸款，金額3.35億元。可持續(xù)發(fā)展掛鉤銀團貸款是一種推動低碳轉(zhuǎn)型的新型融資工具，通過ESG（環(huán)境、社會、公司治理）目標(biāo)的設(shè)定將可持......

導(dǎo) 讀

8月19日，中信銀行南京分行為江蘇武進(jìn)綠色建筑產(chǎn)業(yè)投資有限公司（以下簡稱“武進(jìn)綠建”）發(fā)放了全國首筆綠色建筑行業(yè)可持續(xù)發(fā)展（ESG）雙向掛鉤銀團貸款，金額3.35億元。

可持續(xù)發(fā)展掛鉤銀團貸款是一種推動低碳轉(zhuǎn)型的新型融資工具，通過ESG（環(huán)境、社會、公司治理）目標(biāo)的設(shè)定將可持續(xù)發(fā)展理念融入到企業(yè)的日常經(jīng)營和業(yè)務(wù)發(fā)展中，貸款存續(xù)期內(nèi)通過持續(xù)監(jiān)測績效目標(biāo)實現(xiàn)情況，激發(fā)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展動力，實現(xiàn)經(jīng)濟與效益相結(jié)合。

該筆貸款不同于一般可持續(xù)發(fā)展貸款單向掛鉤的設(shè)置，采用了更為科學(xué)的“雙向掛鉤”機制，激勵與懲罰相結(jié)合，更加激發(fā)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的主動性。

武進(jìn)綠建是全國唯一綠色建筑產(chǎn)業(yè)集聚示范區(qū)——常州武進(jìn)綠建區(qū)內(nèi)的核心企業(yè)，主要從事建筑垃圾就地資源化及綜合利用，推動建筑產(chǎn)業(yè)向高端化、智能化、綠色化轉(zhuǎn)型。中信銀行南京分行經(jīng)過在獲悉企業(yè)發(fā)展前景后，結(jié)合其發(fā)展特點、技術(shù)優(yōu)勢情況，開創(chuàng)性為其設(shè)計了“（ESG）雙向掛鉤銀團貸款”，高效滿足了企業(yè)優(yōu)化融資成本，加快技術(shù)升級的需求。

此次，中信銀行南京分行作為牽頭行、代理行以及獨家可持續(xù)發(fā)展協(xié)調(diào)行，為企業(yè)設(shè)置了“綠色建材生產(chǎn)量占總生產(chǎn)量的占比”等三項關(guān)鍵績效指標(biāo)和目標(biāo)，當(dāng)達(dá)到預(yù)定的可持續(xù)發(fā)展績效目標(biāo)時，貸款利率下調(diào)，反之則會貸款利率上升。雙向掛鉤的設(shè)計有獎有罰，動態(tài)科學(xué)，有利于促進(jìn)企業(yè)進(jìn)一步實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)。

我國可持續(xù)貸款不斷創(chuàng)新

陜西省首筆“ESG雙向掛鉤貸款”

7月10日，浦發(fā)銀行西安分行為陜西聚泰新材料科技有限公司（以下簡稱“陜西聚泰”）發(fā)放陜西省首筆“ESG（可持續(xù)發(fā)展）雙向掛鉤貸款”，金額2000萬元，期限2年。該筆貸款不同于一般可持續(xù)發(fā)展貸款單向掛鉤的設(shè)置，該筆貸款采用了更為科學(xué)的“雙向掛鉤”機制，激勵與懲罰相結(jié)合，更加激發(fā)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的主動性。

該產(chǎn)品將企業(yè)危廢處理量作為關(guān)鍵績效指標(biāo)和目標(biāo)，當(dāng)達(dá)到預(yù)定的可持續(xù)發(fā)展績效目標(biāo)時，貸款利率下調(diào)，反之則會貸款利率上升。雙向掛鉤的設(shè)計有獎有罰，動態(tài)科學(xué)，有利促進(jìn)了企業(yè)進(jìn)一步實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)。

全國首筆綠色建筑與ESG可持續(xù)發(fā)展雙掛鉤貸款

2024年3月28日，中國銀行贛江新區(qū)支行成功投放全國首筆綠色建筑與ESG可持續(xù)發(fā)展雙掛鉤貸款。該貸款總授信5億元，本次投放1060萬元，用于支持贛江新區(qū)國家級數(shù)字技能人才培訓(xùn)基地三期技工學(xué)校西區(qū)項目建設(shè)，預(yù)計將建成10萬平方米綠色建筑，項目達(dá)產(chǎn)后每年可培育相關(guān)技能人才5000人。

綠色建筑與ESG可持續(xù)發(fā)展雙掛鉤貸款是將企業(yè)的貸款利率與綠色建筑面積及技能人才數(shù)量等關(guān)鍵績效指標(biāo)掛鉤，貸款存續(xù)期內(nèi)通過持續(xù)監(jiān)測績效目標(biāo)實現(xiàn)情況，激發(fā)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展動力，實現(xiàn)經(jīng)濟與效益相結(jié)合。

福建省首筆綠色建筑ESG指標(biāo)掛鉤貸款

2023年8月，興業(yè)銀行福州分行通過ESG指標(biāo)表現(xiàn)為某央企地產(chǎn)客戶匹配綠色貸款優(yōu)惠政策，成功落地福建省首筆綠色建筑ESG指標(biāo)掛鉤貸款13.3億元。

興業(yè)銀行福州分行在了解到企業(yè)的融資需求后，根據(jù)項目綠色建筑設(shè)計理念定制專屬融資方案，創(chuàng)新性地將企業(yè)ESG指標(biāo)表現(xiàn)與貸款利率掛鉤。該項目采用了綠色建筑先進(jìn)的設(shè)計理念和技術(shù)，總建筑面積達(dá)22萬平方米，將顯著改善周邊生態(tài)環(huán)境，滿足市民的住房安居需求，引領(lǐng)綠色低碳的生活方式。

可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款

可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款（Sustainability Linked Loans，SLL）是由國際市場自律組織推出、發(fā)行并指引的一種創(chuàng)新綠色金融理念，旨在通過將貸款成本與借款人在環(huán)境、社會、公司治理等方面相關(guān)的可持續(xù)發(fā)展績效目標(biāo)掛鉤，借助激勵機制促進(jìn)并支持更多有助于環(huán)境和社會可持續(xù)發(fā)展的商業(yè)活動增長，為經(jīng)濟和社會的長遠(yuǎn)健康發(fā)展注入新動能。

自2017年4月荷蘭國際集團向飛利浦提供了10億歐元的首筆可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款以來，該金融工具所獲得的關(guān)注度不斷上升。2019年3月，亞太貸款市場協(xié)會、貸款市場協(xié)會及銀團貸款與交易協(xié)會共同推出《可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款原則》（Sustainability Linked Loan Principles）（以下簡稱“SLLP”），為貸款人、借款人、第三方的可持續(xù)發(fā)展貸款實踐提供指導(dǎo)和框架，是可持續(xù)發(fā)展貸款發(fā)展里程中重要的規(guī)范性文件。上述三家機構(gòu)分別于2021年5月及2023年2月結(jié)合最新實踐對SLLP進(jìn)行了更新，促進(jìn)了可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款的快速發(fā)展。

可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款不同于一般綠色貸款，與可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券類似，具有不限定資金用途、可以基于可持續(xù)發(fā)展表現(xiàn)獲得貸款條件獎勵或處罰的優(yōu)勢，適用于任何有意愿提升可持續(xù)發(fā)展水平的借款人，因此適用范圍更加廣泛，自推出以來便快速發(fā)展。

根據(jù)環(huán)境金融網(wǎng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計，自2017年首筆可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款發(fā)放至2023年8月，全球共計發(fā)放了可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款1820筆，規(guī)模1.4萬億美元。

從各年度情況來看，可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款從2017年47億美元起步，2018和2019年發(fā)展迅猛，規(guī)模分別同比增長10倍和3倍，并于2019年首次超過綠色貸款規(guī)模。2021年至2022年，可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款年度發(fā)放量持續(xù)擴大，2022年以2倍增速突破6600億美元，規(guī)模和活躍度在廣義的綠色金融債務(wù)市場中呈現(xiàn)逐年增長態(tài)勢。2023年度，全球范圍內(nèi)可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款發(fā)放規(guī)模相較2022年略有下降，但仍作為貸款市場中重要的可持續(xù)融資形式深受借款人與貸款人喜愛。

我國可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款起步略晚于全球，但自“雙碳”目標(biāo)提出以來，我國綠色金融蓬勃發(fā)展，可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款逐步成為其中重要的綠色金融工具，對支持經(jīng)濟活動中包含高碳產(chǎn)業(yè)在內(nèi)的非綠色產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型起到積極作用，充分發(fā)揮了金融機構(gòu)優(yōu)化資源配置的作用，激勵借款人更多地投入到與可持續(xù)發(fā)展相關(guān)的商業(yè)活動，引導(dǎo)資金流向綠色可持續(xù)發(fā)展領(lǐng)域。

小結(jié)

可持續(xù)金融伴隨可持續(xù)發(fā)展而起，在現(xiàn)代經(jīng)濟活動中進(jìn)行有效資金調(diào)配使社會資源重點流向更加清潔、綠色、健康、安全和更具韌性的領(lǐng)域，在推動實現(xiàn)經(jīng)濟效益和社會價值的一致、財務(wù)價值和非財務(wù)價值的統(tǒng)籌中扮演了重要角色。自可持續(xù)金融概念提出以來，以可持續(xù)發(fā)展為主題的金融市場產(chǎn)品迅速增多。其中貸款作為重要的金融工具逐漸在可持續(xù)領(lǐng)域發(fā)揮重要作用，綠色貸款、可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款、社會責(zé)任貸款、碳減排貸款、轉(zhuǎn)型貸款等紛紛依托各自產(chǎn)品特色為可持續(xù)的項目或企業(yè)提供金融支持。

自“雙碳”目標(biāo)提出以來，綠色金融蓬勃發(fā)展，以綠色貸款和可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款為首的可持續(xù)類貸款也逐漸成為重要的綠色金融工具之一，為實現(xiàn)資源節(jié)約型、環(huán)境友好型社會和實現(xiàn)社會可持續(xù)發(fā)展提供助力。近幾年，綠色貸款和可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款均處于增速發(fā)展階段，規(guī)模有望在未來持續(xù)擴大，充分發(fā)揮金融機構(gòu)優(yōu)化資源配置的作用推動綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展。

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